发展前景
中国的理财业还处于新生阶段，但已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行、证券公司、保险理财部、基金投资部、企业财务公司证券理财部吸引黄金客户的重要服务手段。随着理财服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部分，产品和服务的差异性将不可避免，品牌因素在个人理财服务的市场竞争中将越来越重要。
银监会调查示，财富管理将会是未来一段时间内我国银行业服务竞争激烈的“战场”。理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务之一。截至2012年3月末，各中外资商业银行存续的理财产品超过4800只，理财业务市场规模达到8600亿元，理财客户达到280万个。如果按照每年保持40%—50%的速度增长，今后2年内理财金额将达到两万亿元。
不难看出，投资与理财专业已经成为打造时代“金领”的又一新兴专业，其发展前景非常光明。
2011年1月4日，国务院正式批复《山东半岛蓝色经济区发展规划》，这标志着山东半岛蓝色经济区建设上升为国家战略。作为山东省唯一的综合配套改革试点市，潍坊市在全省重大区域发展战略布局中，占据山东半岛蓝色经济区、胶东半岛高端产业聚集区和黄河三角洲高效生态经济区“三区合一”的功能优势，成为山东省经济社会发展的新焦点城市和区域核心城市。金融是现代经济的核心，潍坊市政府先后出台了《2010-2020年潍坊市20项金融重点工计划》、《关于进一步支持金融产业发展的意见》、《关于进一步推进企业上市工作的指导意见》等文件，而投资与理财是金融工作的重要组成内容，因此区域经济的发展给本专业的建设提供了良好的发展契机。
